Andreas Kick | Institut für Vorsorge und Finanzplanung: Fondswissen kompakt – so beraten Sie richtig!
Welche Anlageform ist besser für den Kunden,
die Fondspolice oder die Direktanlage in Investmentfonds?
Diese Frage lässt sich nicht pauschal beantworten, da viele Faktoren wie Steuern, Laufzeit, prognostizierte Renditen, Fondswechsel, Ausgabeaufschläge und einige weitere Faktoren eine wichtige Rolle spielen.
Insbesondere bei langen Laufzeiten weist die Fondspolice den Vorteil der Abgeltungssteuerfreiheit während der gesamten Ansparphase auf. Sobald der daraus resultierende Steuerstundungseffekt die Kosten des Fondsmantels übersteigt, ist eine Anlage in eine Fondspolice i. d. R. die bessere Wahl.
Nutzen & Inhalte des Webinars
Das Webinar richtet sich an unabhängige Berater im Bereich Fondsanlage, Versicherungsunternehmen, die Fondspolicen anbieten und Banken, die Fondspolicen vertreiben.
Andreas Kick | Institut für Vorsorge und Finanzplanung
Andreas Kick, Leiter Projektmanagement beim IVFP, erläutert Ihnen die fachlichen Grundlagen für die Unterschiede in der steuerlichen Behandlung von Fondspolicen im Vergleich zu Investmentfonds. Dabei wird er auch auf die Neuerungen des Investmentsteuerreformgesetzes eingehen. Abgerundet wird das Webinar durch die Vorstellung des IVFP-FondsanlagenOptimierers, dessen Entwicklung Herr Kick beim IVFP verantwortet und der Ihnen einen neutralen Vergleich zwischen der Anlage in einer Fondspolice und der Direktanlage ermöglicht.
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