Keynote & gutberaten mit Joachim Haid // Initiative ProRiester: PIB – Kostentransparenz oder absolute Verwirrung?

Dienstag, 23.01.2018 12 Uhr Joachim Haid | Initiative ProRiester

PIB, PIB – Hurra! Oder vielleicht doch nicht? Seit 2017 müssen Vermittler ihrer Riester-Beratung ein Produktinformationsblatt beifügen. Doch Ziel und Praxis klaffen beim PIB weit auseinander. Pro Transparenz und Vergleichbarkeit hieß die Mission und man attestierte sich zugleich die erfolgreiche Zielerreichung. Obendrauf gab es – quasi als operativen verlängerten Arm – die Produktinformationsstelle Altersvorsorge (PiA), die die Produkte in „leicht verständlicher Form“ einer der fünf Chancen-Risiko-Klassen zuordnen und die Berechnung der Effektivkosten vorgeben soll.

 

 

Das Ergebnis, das seit 2017 verpflichtend beizulegen ist, kann weder Vermittler, noch Gesellschaften und zu allerletzt die „Zielperson“ – den Verbraucher zufriedenstellen.

In Zusammenarbeit mit der Bayerischen reflektiert Riester-Papst Joachim Haid mit Ihnen „1 Jahr Riester-PIB“.

Nutzen & Inhalt

 

In diesem Webinar stellt Ihnen Joachim Haid die drei verschiedenen Vorgaben des Gesetzgebers vor, wie die Anbieter hochrechnen dürfen:

1. Muster PIB – strengste Vorgaben – aber mit Luft für individuelle Auslegungen/Darstellungen
2. Individuelle PIB – Bestandteil des Angebots – Abweichungsmöglichkeit von den Muster PIB-Vorgaben
3. Individuelles Angebot – Größter Gestaltungsspielraum durch den Gesetzgeber – teilweise weichen Anbieter im individuellen Angebot erheblich von den Vorgaben des Gesetzgebers für die Muster PIB ab

Anhand von Beispielen zeigt Ihnen Joachim Haid, wie Unternehmen diese Vorgaben umgesetzt haben und wie Sie diese verstehen und beurteilen können.

Erfahren Sie zudem, wie PIA die Effektivkostenquote und Chancen-Risiko-Klasse (CRK) ermittelt, welche Werte ein Anbieter liefern muss und wie hier und da getrickst wird.

Nach diesem Webinar werden Sie auch wissen, welche Auswirkungen die o.g. Gestaltungsspielräume auf Vergleichsprogramme haben, die Guthaben/ Rentenhöhen vergleichen.

Wer eine Frage zur Riester-Rente hat, findet bei Joachim Haid zuverlässig eine fundierte Antwort. Als gelernter Versicherungskaufmann gibt er seit 2004 sein Vertriebswissen auch als Trainer und Coach weiter. Zudem ist er im Bundesverband der Sachverständigen für das Versicherungswesen (BVSV) für den Fachbereich „staatlich geförderte private Altersvorsorge“ zuständig. Und als wäre das noch nicht genug, wirkt Haid auch an Tarif- und Beratungskonzepten, z.B. für die Bayerische, mit. Mit dieser gründete er auch die Initiative „pro Riester“, mit der die Bevölkerung über die Vorteile des Rentenprodukts aufgeklärt werden soll.

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Bei diesem Webinar können Sie 1 „gut beraten“-Weiterbildungspunkt sammeln. Es gelten die Voraussetzungen der Brancheninitiative „gut-beraten“ und die profino Datenschutzbestimmungen. Darüber hinaus erklären Sie sich mit Anmeldung zum Webinar und mit der Angabe Ihrer Vermittler-Identifikationsnummer (VV-ID) unter „Mein profino“ einverstanden, dass die Weiterbildungspunkte Ihrem WB-Konto gutgeschrieben werden.

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